Quand un membre paie en ligne (réservation, cours, facture ou recharge du porte-monnaie), l'argent n'arrive pas tout de suite sur votre compte bancaire : il passe d'abord par le prestataire de paiement (TWINT, Stripe ou Worldline pour SaferPay). Le prestataire vous verse ensuite le total de plusieurs paiements, frais déduits, quelques jours plus tard.

Plugin.ch comptabilise donc chaque paiement en ligne sur un compte de transit propre au prestataire. Le versement reçu à la banque solde ce compte et les frais sont comptabilisés à part. Votre compte bancaire correspond ainsi exactement à votre relevé.

Plugin.ch propose les mêmes numéros à tous les clubs. Seuls les comptes dont votre club a besoin sont ajoutés à votre plan comptable : un moyen de paiement que vous n'utilisez pas n'y apparaît pas.

Changer un numéro

Si vous utilisez déjà un de ces numéros pour autre chose, la page l'indique en haut. Ouvrez Numéros de comptes, saisissez un autre numéro et cliquez sur Enregistrer. Toutes les écritures de Plugin.ch suivent le nouveau numéro, y compris les versements déjà importés depuis le début de l'exercice.

• Paiement en ligne d'une facture ou d'un cours : débit du compte de transit, crédit des débiteurs.
• Réservations payées en ligne : une écriture par jour et par prestataire, débit du compte de transit, crédit du compte de produit. Les remboursements sont déduits.
• Porte-monnaie : chaque recharge augmente les avoirs des membres (2030), chaque réservation payée par porte-monnaie les diminue. Le compte 2030 est toujours égal à la somme des porte-monnaie.
• Versement du prestataire, à l'import du relevé bancaire (camt.053) : débit de la banque pour le montant net, débit des frais, crédit du compte de transit pour le montant brut.

D'où viennent les frais

• TWINT et Worldline écrivent le montant brut et les frais dans le libellé du versement sur votre relevé bancaire. Plugin.ch les sépare automatiquement à l'import.
• Stripe ne verse que le montant net. Chaque nuit, Plugin.ch lit chez Stripe le brut et les frais de chaque versement (frais Stripe et commission Plugin.ch) et les comptabilise le jour du versement.

Une carte par prestataire indique :

• le solde du compte de transit ;
• en route : les paiements faits après le dernier versement, normalement pas encore versés ;
• l'écart entre les deux. À jour : tout est en ordre. Versements manquants ? : un relevé bancaire n'a pas encore été importé, ou un versement n'est pas arrivé. Versements en trop ? : le prestataire a versé des paiements que Plugin.ch ne connaît pas (encaissement hors Plugin.ch sur la même caisse, par exemple).

La carte Porte-monnaie compare le compte 2030 à la somme des porte-monnaie de vos membres. La carte Porte-monnaie à rapprocher montre ce qui reste à attribuer (virement reçu, argent encaissé à la caisse, écart de facturation). La carte Paiements QR sans facture signale les paiements reçus dont la facture n'a pas été retrouvée : attribuez-les dans la liste des paiements.

Le tableau du bas montre, jour par jour, ce qui a été encaissé, remboursé, versé et prélevé en frais. Cliquez sur une date pour voir les versements du jour (brut, frais, net et leur origine) et chaque paiement.

• Importez vos relevés bancaires (camt.053) dans le grand livre, automatiquement par EBICS ou avec l'onglet Camt.053 : c'est ce qui solde les comptes de transit.
• Si vous saisissez votre banque à la main, comptabilisez chaque versement TWINT, Stripe ou Worldline au débit de la banque et au crédit du compte de transit, pour le montant net reçu.
• Ne comptabilisez plus vous-même les recettes des réservations payées en ligne : Plugin.ch le fait déjà, elles seraient comptées deux fois.
• Consultez la page une fois par mois et attribuez le solde du compte « à rapprocher ».